La Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Jubilación (EIOPA) ha presentado a la Comisión Europea un conjunto inicial de estándares técnicos en el marco de la revisión de la Directiva Solvencia II. Este paquete incluye tres borradores de estándares técnicos y una serie de directrices revisadas, que tienen como objetivo facilitar la implementación de las nuevas normativas.
Los cuatro documentos políticos publicados abarcan desde la identificación de entidades aseguradoras bajo influencia dominante o significativa hasta los criterios para determinar la relevancia de estas entidades en el contexto de la supervisión de actividades transfronterizas. La Comisión Europea tendrá un plazo de tres meses para decidir si adopta estos borradores, los cuales, una vez aprobados, guiarán la implementación de las nuevas características del marco Solvencia II, mejorando así la cooperación y efectividad supervisora.
Estándares Regulatorios sobre Influencia Dominante
Los nuevos Estándares Técnicos Regulatorios (RTS) especifican los factores necesarios para identificar a las entidades aseguradoras que están bajo influencia dominante o significativa, así como aquellas gestionadas de manera unificada. Estos criterios son cruciales para que las autoridades supervisoras puedan identificar y supervisar eficazmente a los grupos aseguradores.
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Nuevas Normas para Actividades Transfronterizas
La revisión de Solvencia II introduce reglas innovadoras que buscan mejorar la cooperación y el intercambio de información entre supervisores locales e internacionales en caso de actividades transfronterizas significativas. Estos RTS establecen las condiciones y criterios que deben considerar los supervisores anfitriones al evaluar la relevancia de dichas actividades en sus respectivos mercados.
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Actualización sobre Exposiciones a Gobiernos Regionales
Los Estándares Técnicos Implementativos (ITS) actualizan la lista de gobiernos regionales y autoridades locales. Las exposiciones de las aseguradoras a estas entidades se tratarán como exposiciones a gobiernos centrales al calcular los requisitos de capital, lo que implica que recibirán un factor de riesgo del 0% tanto para el riesgo por diferencia como para el riesgo por concentración en la fórmula estándar.
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Parámetros Específicos por Entidad
Las directrices revisadas sobre parámetros específicos por entidad permiten sustituir parámetros estándar en los cálculos del requisito de capital. Estas correcciones actualizan referencias legales obsoletas y simplifican las directrices sin alterar su significado original. En línea con el enfoque equilibrado de EIOPA hacia la simplificación regulatoria, se ha reducido el número total de directrices individuales en un 21%.
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