Estudio revela que los sistemas financieros no acompañan el crecimiento empresarial en Europa

Un reciente estudio realizado por Pleo revela que la creciente complejidad operativa está obstaculizando el crecimiento empresarial en Europa. En España, donde el 94% de las empresas están en expansión o planean hacerlo, muchas de ellas admiten que sus sistemas financieros no están evolucionando al mismo ritmo que su actividad comercial.

De acuerdo con el Pulse Report, un 91% de las empresas europeas se encuentra en proceso de crecimiento o tiene planes para expandir su negocio en los próximos años. Esta cifra se eleva al 94% en España, lo que representa el porcentaje más alto entre los mercados analizados. Sin embargo, este auge también genera preocupación: el 89% de estas organizaciones expresa inquietudes sobre su capacidad para gestionar eficazmente dicha expansión. Este contexto evidencia una tensión creciente en el tejido empresarial europeo, donde la ambición por crecer choca con dificultades para manejar la complejidad operativa que ello conlleva.

El crecimiento genera un "impuesto al control"

A medida que las empresas crecen, los equipos financieros enfrentan lo que Pleo denomina un "impuesto al control". Esto implica una mayor complejidad operativa debido a la expansión internacional, procesos manuales más rigurosos, datos dispersos y menos tiempo para dedicarse a tareas estratégicas. El estudio señala que el 64% de las empresas europeas considera esencial operar en múltiples mercados para continuar creciendo; en España, esta percepción alcanza al 62%. No obstante, un 72% reconoce que gestionar operaciones en diferentes países europeos implica lidiar con normativas y requisitos complejos. Además, un 65% sostiene que ingresar a un nuevo mercado puede ser tan desafiante como iniciar una empresa desde cero. Esta sensación es aún más pronunciada entre los responsables financieros españoles: el 71% siente que expandirse internacionalmente equivale a lanzar una nueva empresa, frente al 53% en Alemania.

Desafíos del sistema financiero actual

El estudio también revela que el 72% de las organizaciones busca expandirse pero enfrenta una creciente complejidad financiera. Un 65% indica que mantener visibilidad y control sobre las finanzas se vuelve más complicado conforme la empresa crece. En este sentido, un abrumador 82% de los encuestados en España admite que el crecimiento les obliga a buscar un equilibrio cada vez más difícil entre impulsar el negocio y controlar las operaciones.

A pesar del deseo de crecer, muchas empresas se encuentran utilizando sistemas financieros inadecuados para manejar esta nueva fase. Más del 50% (52%) afirma que su crecimiento supera la capacidad de gestión de sus herramientas financieras actuales. Casi la mitad (48%) ha experimentado fallos o limitaciones debido a la presión del crecimiento. La supervisión manual sigue siendo otro obstáculo significativo; la mitad de los responsables financieros asegura que sus herramientas requieren demasiada intervención manual para funcionar correctamente. En España, un 34% opina que su ecosistema tecnológico actual no soportará adecuadamente la próxima fase de crecimiento.

La estrategia queda relegada ante lo administrativo

Los resultados del estudio indican que esta creciente complejidad operativa está desplazando el trabajo estratégico dentro de los equipos financieros. De media, estos profesionales dedican solo el 16% de su tiempo a actividades estratégicas relacionadas con el crecimiento y toma de decisiones, mientras que un alarmante 19% se ve obligado a invertirlo en tareas administrativas como limpieza manual de datos y elaboración de informes. En España, un preocupante 60% asegura no haber tenido jornadas libres de interrupciones para realizar trabajo estratégico.

Necesidades futuras del sector financiero

Pleo concluye que simplemente añadir más herramientas no es suficiente; es necesario rediseñar las operaciones financieras para acompañar el ritmo del crecimiento empresarial. Casi la mitad (48%) considera insuficientes las capacidades actuales en automatización e inteligencia artificial dentro de sus herramientas financieras. Asimismo, el 42% identifica flujos de trabajo automatizados como una necesidad crítica aún ausente en su tecnología actual.

Al interrogar a los responsables financieros españoles sobre qué capacidades consideran prioritarias en sus herramientas de gestión, destacan principalmente la automatización y calidad de datos. Las demandas incluyen mejor integración nativa con otras plataformas (48%), contabilidad precisa (38%), automatización fiscal (36%), integridad mejorada (35%), integración con recursos humanos (34%) y gestión automatizada de proveedores (32%).

Søren Lonning, CFO de Pleo, declaró: "Las empresas europeas tienen la ambición necesaria para crecer, pero muchas están limitadas por operaciones financieras que no evolucionan al mismo ritmo". Pleo se presenta como una plataforma diseñada específicamente para ayudar a las empresas europeas a gestionar sus gastos eficientemente mientras navegan por este complejo panorama financiero.