Los CFOs como impulsores del crecimiento estratégico
Un reciente estudio de Adyen y Boston Consulting Group (BCG) ha puesto de manifiesto un fenómeno preocupante en el ámbito financiero: la fragmentación de los flujos de fondos. Según los datos recopilados, una empresa promedio gestiona alrededor de 40 cuentas bancarias, así como múltiples proveedores para depósitos y retiros, lo que complica significativamente la gestión financiera.
El informe revela que el 48% de los CFOs considera que la transparencia basada en datos y la proyección de liquidez son sus principales desafíos. En este contexto, la consolidación se presenta como una solución clave para optimizar la gestión de fondos y mejorar la eficiencia operativa.
Desafíos en la gestión financiera actual
A medida que las empresas crecen, también lo hacen las complejidades asociadas a sus operaciones financieras. El estudio, realizado entre casi 300 CFOs y tesoreros corporativos en Norteamérica y Europa, destaca cómo la función de tesorería ha pasado de ser un activo estratégico a convertirse en un cuello de botella debido a sistemas ineficientes.
La conclusión es contundente: el aumento en el número de relaciones bancarias y métodos de pago está obstaculizando la visibilidad del efectivo. Esto no solo genera una carga adicional para los equipos financieros, sino que también afecta negativamente los rendimientos del capital circulante.
El coste asociado a la fragmentación
- Exceso de socios: Las empresas suelen gestionar entre cinco y seis relaciones bancarias y más de 40 cuentas separadas, además de interactuar con aproximadamente 12 proveedores diferentes.
- Aumento del coste por complejidad: La fragmentación limita la liquidez y aumenta los requisitos de capital circulante, afectando tanto la flexibilidad financiera como la innovación.
- Dificultades empresariales: Una cuarta parte de las empresas enfrenta problemas para optimizar su liquidez, mientras que el 48% de los CFOs señala que mejorar la visibilidad y previsión es su mayor reto.
- Incertidumbre operativa: Los riesgos asociados al control operativo son significativos; el 18% de los CFOs identifica la velocidad en depósitos y retiros como uno de sus mayores desafíos.
- Carga operativa excesiva: Los equipos dedican gran parte de su tiempo a tareas manuales poco productivas, lo que podría reducirse con una mejor gestión integrada.
Nuevas oportunidades mediante la unificación
A medida que las empresas buscan escalar, se hace evidente que deben moverse hacia un modelo más unificado. El informe sugiere un cambio estructural donde el flujo de fondos se convierta en una ventaja competitiva en lugar de ser visto como una restricción.
Tendencias hacia soluciones integradas: Aunque las empresas reconocen la necesidad de varios proveedores, el 74%% expresa interés en adoptar soluciones más integradas para gestionar todo el ciclo del efectivo.
Consolidación como estrategia clave: Entre aquellos que buscan integrar servicios, un impresionante 88%% tiene planes para reducir el número actual de proveedores utilizados.
"La tesorería corporativa está en un momento decisivo", afirma Stanislas Nowicki, director general y socio en BCG. "Es esencial que los CFOs exijan más a sus funciones y a sus socios estratégicos". Esta declaración resuena con fuerza ante el panorama cambiante del sector financiero.
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